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什么是阳光私募基金?

发布日期:2017年07月10

  阳光私募基金是以非公开方式募集,由资深投资公司管理,投向证券市场的浮动收益类高端理财产品,其运作规范化、透明化,依据《证券投资基金法》发行设立,实行注册登记备案制。监管机构:证监会

 

  1、什么是私募基金

  私募基金是由专业的投资顾问(私募公司)发起,借助基金公司平台、证券公司、期货公司资管通道发行,资金实现第三方银行托管,证券交由证券公司托管,在证监会的监管下,主要投资于股票、衍生品市场的高端理财产品。私募基金向特定高净值客户募集,业绩一般优于公募基金。

  2、私募基金的合规和合法性

  基金管理人只负责证券投资组合的管理,资金由银行托管,基金净值由信托公司、商业银行、证券公司(期货公司)三方核对无误后核算,保证资金的安全性和净值的准确性。投资者可以放心投资。同时,2013年6月1日,阳光私募基金被纳入基金法,正式承认私募基金的法律地位。

  3、私募基金的优势

  1)业绩优异:私募基金长期投资业绩完胜大盘、公募基金及其他股票型理财产品。

  2)追求绝对回报:私募基金管理人利益和投资者利益是一致的,私募基金固定管理费很少,主要依靠提取20%-30%的业绩报酬生存发展,而超额业绩费是在净值每次创出新高后才可提取的。只有投资者赚到钱,私募才能赚到钱。所以私募基金需要追求绝对的正收益,对下行风险的控制相对严格。

  3)操作灵活:仓位可在0%-100%间灵活调整,牛市可满仓获取全部收益,熊市可空仓规避系统风险,投资策略众多。

  4、什么是合格投资者

  根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第三章第十二条和第十三条标准规定,合格投资者是指:

  第十二条 具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:

  1)净资产不低于1000万元的单位;

  2)金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。

  前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

  第十三条 下列投资者视为合格投资者:

  1)社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金;

  2)依法设立并在基金业协会备案的投资计划;

  3)投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;

  4)中国证监会规定的其他投资者。

  以合伙企业、契约等非法人形式,通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的,私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者,并合并计算投资者人数。但是,符合本条第(1)、(2)、(4)项规定的投资者投资私募基金的,不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。

  5、私募基金的投资范围

  目前,私募基金可以投资于中国证券市场上的股票、债券、封闭式基金、开放式基金、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生品以及中国证券监会规定可以投资的其他投资品种。在实际运作中,私募基金的投资标的主要集中在股票、期货和债券。

  6、如何选择适合私募基金?

  在选择私募基金时,您需要考虑以下几个方面:

  1)了解自身需求。您可以在本站投资顾问的帮助下,理清您的投资目标、投资周期、期望收益以及风险承受能力等;

  2)了解私募基金。掌握基金的业绩归因及投资风格;熟悉基金经理的过往投资经历,私募基金的投资理念、投资策略及风险控制措施;了解公司基本面情况,如投研团队、股权结构、公司治理情况、管理规模等。

  3)构建投资组合。根据您的投资需求,结合市场情况,选择与您的风险承受能力相匹配的私募基金,构建投资组合。并在未来根据您投资需求的改变、市场波动及私募基金本身的变动,动态调整投资组合。

  投资者可向第三方机构咨询私募基金,寻找与您需求相匹配、风险收益比极佳的私募基金。本站为投资者提供全面各家基金的投资策略、投资能力、风险控制措施及投资风格,能够为投资者专业、客观、独立、真实的深入分析各家私募基金的利与弊。